Как выбирать прибыльные активы для среднесрочного инвестирования

Для тех, кто пропустил эфир Алибека Накипова @alibalive от 6 июня, где он беседовал с Нургали Нурмахамбетовым @nurgalinurmahambetov про среднесрочное инвестирование, вот краткие тезисы из данного вебинара. Надеемся, эти знания сослужат добрую службу в реализации ваших инвестиционных планов!

Краткая справка: Нургали Нурмахамбетов, один из самых опытных практиков и экспертов РК по инвестированию. Занимал руководящие должности в инвестиционных и брокерских компаниях BCC Invest, Astana Invest, Jusan Invest. Автор курса «Среднесрочное инвестирование в акции».

В чем отличие среднесрочных инвестиций от кратко- и долгосрочных

Инвестиции «в короткую» требуют от трейдера особого чутья (таланта) и способности идти на крайний риск, что может привести к потере всего капитала. Напротив, долгосрочные инвестиции не допускают какой-либо биржевой игры и предназначены для сбережения денег. Лучший пример – пенсионные вклады ЕНПФ, предназначенные для расходов через десятилетия. В среднесрочных инвестициях время получения прибыли ограничивается периодом от 3 до 6 месяцев, иногда до 1 года.

Стратегия среднесрочных инвестиций

Важно делать ставку на определенные имена, т.е. лидеров рынка или в целом на активно растущий сегмент экономики. Прибыльность избранных инструментов должна превышать показатели биржевых индексов (S&P 500). Не следует руководствоваться трейдерскими приемами типа поиска импульса (темп, с которым меняется цена) или плечо в трейдинге, когда используются заемные средства для покупки бумаг. Именно ставка на растущие направления рынка позволяют в течение 1-3 лет получить значительную прибыль.

Выбор направлений инвестиций

В настоящее время инвесторы сфокусированы на технологическом секторе. Но следует учитывать, что акции так называемой «магической семерки» (Magnificent Seven stocks) сильно переоценены. Из 7 компаний, входящих в эту условную группу техногигантов, наибольший интерес на момент написания статьи представляют акции Meta и Nvidia.

Точка входа и выхода

Для определения точки входа (покупки) важен технический анализ акций. Можно изучить один из методов типа скользящие средние (SMA – Simple Moving Average) или его комбинации типа скользящей средней Фибоначчи (FMA). Лучшая тактика для приобретения акций типа Meta – воспользоваться коррекцией (снижением цены ценной бумаги от ее недавнего максимума).

Хорошие компании, на которые желательно сфокусировать внимание, дают прибыльность 25-30% годовых, возможно, даже с выплатой дивидендов. Следует избегать рисков, когда активы демонстрируют явно завышенные показатели прибыльности в 50% и более.

Критерии выбора брокера

Существуют объективные качества брокеров, которые следует изучить перед тем, как доверять им свои деньги: долгая и в целом безупречная история, наличие лицензии на брокерскую деятельность, надежный банк-кастодиан. И наоборот, плохая обратная связь, неспособность откликаться на запросы клиентов, хранение денег в оффшорах – все эти факторы должны насторожить клиентов.

Критерии выбора компаний для инвестирования

Рекомендуется придерживаться трех уровней анализа акций: совет друга, совет аналитика и совет инвестиционной компании. Набрав таким образом примерно 20 компаний, следует изучить три важнейших показателя: 1) рост чистой прибыли, 2) отсутствие долгов, 3) показатель цена P/E (отношение рыночной цены акции к прибыли на акцию). Показатель P/E выше 100 годовых прибылей следует воспринимать как сомнительный, равно как и 10 и менее. Нормальным можно считать 15-30 годовых прибылей.

Хорошим подспорьем можно считать концепцию «Круг компетенции» от Уоррена Баффетта и Чарли Мангера, которая предлагает инвестору сосредоточиться на тех сферах, где есть наибольшее понимание и опыт. Если человек пользуется телефонами iPhone и высоко ценит данную продукцию, то скорее всего он будет прав, инвестируя в акции Apple, потому что практика подтверждает силу и перспективы данного актива.

Большим плюсом для компании будет вхождение в состав какого-либо известного биржевого индекса и публичное присутствие на крупнейших фондовых рынках.

Источники для самообразования

Трудно переоценить пользу от актуальных знаний, которые следует обновлять регулярно и методично. Лучше всего подписаться на тематические Telegram-каналы, востребованных в среде инвесторов, а также профессиональные чаты и форумы. Из книг в первую очередь рекомендуется изучить авторов, наиболее доступных в плане языка изложения: Джек Швагер («Биржевые Маги») и Питер Линч («Переиграть Уолл-стрит»).

Полная запись вебинара

Видеозапись доступна по ссылке в Zoom, код доступа: sBt72*JP

Аналитика IPO или Как инвестировать в самые перспективные стартапы

Как начать копить?

Сделайте подарок к совершеннолетию ребенка — накопите миллион!

Истории мошенников на фондовом рынке: Открывающие глаза примеры обмана